Прокуратура Корочанского района разъясняет: Блокировка подозрительных банковских карт и иных электронных средств платежа

Блокировка подозрительных банковских карт и иных электронных средств платежа
Действующим законодательством предусмотрено право банков блокировать электронное средство платежа, если сведения о нем или клиенте, который его использует, окажутся в базе данных Банка России. База данных Банка России формируется на основании сведений, которые предоставляют в том числе банки и органы МВД России.
К признакам совершения мошеннических операций, влекущих попадание в названную базу данных Банка России, являются следующие:
- перечисления происходят по счетам, по которым уже совершались мошеннические действия;
- есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
- наличие информации сторонних организаций о совершении мошеннических действий (например, информация сотового оператора о длительном разговоре с незнакомым абонентом, предшествующем переводу денежных средств);
- получатель средств числится в базе данных Банка России;
- устройство, с использованием которого осуществляется перевод, ранее использовалось мошенниками и числится в базе данных Банка России;
- характер, параметры и объем проводимой операции не соответствует обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).
В случае поступления сведений о гражданине или организации в базу данных Банка России то банки вправе приостановить использование электронного средства платежа гражданина (платежные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы. В случае поступления сведений из органов МВД России, приостановка использования электронного средства платежа является обязательной. При наличии несогласия с включением сведений в базу данных любое лицо имеет право обратиться с соответствующим заявлением в Банк России.